יום שישי, 30 באפריל 2021

עקרונות יעוץ: בהשקעות, בכלכלת המשפחה ובכלל

 


בן פליקס הוא יועץ השקעות קנדי שלערוץ ה-YouTube שלו אני מקשיב מדי פעם.

בשונה ממרצים, שאינם מוסמכים בנושא השקעות בשוק ההון, ומדברים על מכשירים פיננסיים טכניים מורכבים בהשקעה כזו, פליקס הוא אדם עם ניסיון מעשי בתחום הרואה את התמונה הכוללת ולא רק היבטים טכניים כאלה ואחרים.  

בסרטון הזה הוא מסביר: מדוע יש צורך במי שנותן ייעוץ פיננסי גם אם הוא ממליץ להשקיע במדדים ולא בניירות ערך ספציפיים? 


תפיסת העולם שלו היא שבממוצע השקעה בניירות ערך ספציפיים היא משחק מפסיד בהשוואה להשקעה צמודה למדדים. 

נדמה לי שמחקרים תומכים בטענה שלו, על אף שהתמונה אינה לגמרי פשוטה. 


כשהוא מסביר מה זה ייעוץ ראוי בשוק ההון הוא אומר שלא מתחילים בשאלה במה להשקיע אלא מגדירים קודם כל את המשתנים בראייה הספציפית של אותה משפחה או אותו יחיד שמשקיעים, למשל:


1. מה המטרות?

2. מהי רמת הסיכון?

3. מהו טווח הזמן?

4. מה הם הנכסים הפיננסיים שיש להם ומה פוטנציאל הגידול השוטף שלו או הקיטון השוטף שלו מעבר להשקעה?


אם תשמעו אותו, תוכלו לראות שהעקרונות שהוא מציע עשויים להיות ישימים גם ליעוצים בתחומים משיקים ובתחומים אחרים.


לכאורה, נראה לי שיש דימיון רב בין תפיסת היעוץ שלו בתחום ההשקעות לבין תפיסה ראויה ביעוץ לכלכלת המשפחה.

 


אין תגובות:

הוסף רשומת תגובה

שירות לקוחות ב-Chat: כיצד הוא קשור לנהיגה מהירה מדי בכביש?

  בדיחה ישנה עוסקת בנהגים הנוסעים מהר מדי על הכביש. הם רוצים להגיע מהר אבל לא איכפת להם לאן יגיעו. רמז עבה: לבית חולים או לבית עלמין.  יש די...