כלכלת המשפחה הוא תחום חדש יחסית. הוא קיים בארץ קצת יותר מעשרים שנים.
איני יודע כמה זמן הוא קיים בעולם, אבל אני משער שלא הרבה יותר זמן מאשר בארץ.
כמו כל תחום חדש, שיטות העבודה ותהליכי העבודה מתפתחים בהדרגה. גם הידע המקצועי מצטבר ומתרחב.
נכתבו מספר ספרים בעברית, שלא את כולם אני מכיר. למיטב ידיעתי, עד להוצאת ספרו של יוסי אש, שיצא לאור השנה (2025), לא היה ספר מקיף וכוללני בעברית שאפשר להסתמך עליו.
גילוי נאות
למדתי לפני כחמש עשרה שנים בקורס לכלכלת המשפחה, שהמורים בו היו יוסי אש ונחמן לידור. אחרי הקורס עבדתי בהיקף לא גדול עם יוסי.
אני מאוד מעריך אותו מבחינה מקצועית ומיודד איתו ברמה האישית.
יוסי ביקש ממני לעבור על הספר לפני פרסומו ולהעיר הערות. נעניתי לבקשתו ברצון וישבתי איתו ודננו בהערות שהיו לי.
יוסי אש
יוסי גדל בקיבוץ סעד. שרת כטייס בחיל האוויר.
הוא מראשוני העוסקים בכלכלת המשפחה בארץ. הקים את איגוד היועצים והמאמנים לכלכלת המשפחה בישראל והיה במשך כעשר שנים יו"ר האיגוד. יוסי הוא מומחה מוביל בארץ בתחום.
מרבית היועצים לכלכלת המשפחה בארץ למדו בקורסים של יוסי ושותפו נחמן לידור. עד היום הם העבירו כ-70 מחזורים של קורס יועצים לכלכלת המשפחה.
הקורסים התפתחו עם הזמן והיום יש גם קורסים מקוונים.
את הניסיון והידע הרבים שלו משתף יוסי בספר, שללא ספק יכול להביא תועלת רבה ליועצים בכלכלת המשפחה, וגם לאחרים, כפי שמופיע בתמונה על כריכת הספר.
בנוסף למידע ולניסיון הוא מציג גם את תפיסת העולם שלו.
תוכן ומבנה הספר
מדובר בספר מקיף ויסודי של כמעט 600 עמודים המיועד ליועצים לכלכלת המשפחה, למרצים בכלכלת המשפחה, לאנשי פיננסים למשפחות המתענינות בניההול כלכלי.
הספר מורכב משבעה חלקים (שערים) המיועדים לקהלי יעד שונים.
שער ראשון: ליועצים לכלכלת המשפחה
זהו החלק המרכזי בספר המתפרס על כ-270 עמודים.
הוא מציג את הנושאים הבאים:
1. מבוא ומתודלוגייה לתהליך הייעוץ הכלכלי
2. תהליך היעוץ
משלבי ההכנה שלפני ביצוע היעוץ הפגישות במהלכו ועד לסיומו. יוסי עוסק בסוגיות היעו, במקורות מידע ובתוצרי הפגישות.
לא בהכרח כל תהליכי היעוץ זהים מבחינת מבנה ומטרה. פרק 9 עוסק בגישות ותבניות ליעוץ.
3. מודלים ייעוציים ואימוניים
יוסי מציג 10 מודלים כאלה בספר. במקורות מקוונים שלו ושל אחרים ניתן למצוא מודלים נוספים.
לא בכל מודל משתמשים בכל ייעוץ ולא בהכרח יש צורך להשתמש במספר רב של מודלים במהלך ייעוץ.
4. המעגל הכלכלי הרחב: ממשק עם בעלי מקצוע נוספים.
זהו פרק חשוב במיוחד.
היועץ לכלכלת המשפחה הוא גורם מתכלל הרואה את התמונה הכלכלית המלאה.
ליועץ טוב בכלכלת המשפחה צריך להיות ידע בסיסי גם בתחומים משיקים, שאינו מוסמך לתת בהם ייעוץ.
הוא צריך לדעת להפנות את הלקוחות לאותם בעלי מקצוע ורצוי גם ללוות אותם באינטראקציות עם אותם בעלי מקצוע. ולעזור להם להבין את מה שהוא אומר בעל מקצוע משיק.
המקצועות המשיקים שהספר עוסק בהם הם: רו"ח/ יועץ מס, יועץ פנסיוני, סוכן ביטוח, יועץ השקעות, יועץ משכנתאות, עורך דין, בנקאי, מטפל נפשי (פסיכולוג, יועץ זוגי וכיו"ב) ומנהל אירוע רפואי.
בייעוצים כלכליים שביצעתי במשך 15 שנים היו לי ממשקים עם כל בעלי המקצועות האלה, למעט מנהל אירוע רפואי.
5. אתיקה ליועצים בכלכלת המשפחה
מדובר בנושא מהותי.
פרק 12 דן בנושא זה.
חריגה מהאתיקה המקצועית עלולה לגרום לנזקים קשים לנועצים. היא עלולה לפגוע גם ביועץ.
כך למשל, שמירה על סודיות היא אחד מכללי האתיקה החשובים ביותר ליועצים בכלכלת המשפחה.
יש מקרים שבהם מדובר גם בסודיות רפואית.
אין תגובות:
הוסף רשומת תגובה