אופס טעיתי: הטבות המס לעצמאים שהם לפנסיונרים המפקידים ללקרן השתלמות הן מוגבלות

אני מתנצל בפני קוראי הבלוג ובפני מקבלי הטיפים הכלכליים שלי על טעות במה שכתבתי. 

באופן אישי הסתמכתי על אותה טעות והשקעתי כספים בסכומים לא גבוהים בהנחה שהם נזילים ופטורים מניכוי מס במקור. ההנחה הזו שגויה.

הטעות ביחס לקרן השתלמות של עצמאי

יש שתי הטבות מס לעצמאי המפקיד לקרן השתלמות.

1. הפקדה על 4.5% מההכנסה החייבת  היא   הוצאה מוכרת  לצרכי מס עד לתקרה של 13,203 ש"ח נכון לשנת 2026.

2. פטור ממס על רווחי הון

הפקדה זו מוגבלת עד לתקרה של 20,566 ש"ח לשנת 2026.

 

המידע הנכון מופיע באתר כל זכות בקישור הבא: הטבות במס הכנסה לעובד עצמאי שחוסך בקרן השתלמות.

איך קרה שחשבתי שפטור ממס רווחי הון לא מוגבל בתקרה?

כל השנים ידעתי את מה שכתוב בפוסט זה והתנהגתי בהתאם. 

לפני מספר חודשים ביקש לדבר איתי יועץ השקעות. 

אני תמיד מוכן לדבר עם האנשים האלה בזום ולפעמים לומד דברים שמשפרים את ההתנהלות שלי.

במקרה זה הוא אמר באופן נחרץ שאין תיקרה של הפקדה בהקשר של פטור ממס רווחי הון. 

בדקתי מעט אבל לא מספיק לעומק. קיבלתי את מה שהאיש אמר. 

לא הייתי צריך לעשות זאת. בדרך כלל אני בודק יותר לעומק. 

אני כבר לא זוכר האם פרסמתי משהו כזה. 
אם פרסמתי אני מתנצל, ומבקש להזכיר את ההטבה האמיתית כפי שהיא.