איגוד היועצים והמאמנים בכלכלת המשפחה נרתם לעזרת הציבור בזמן המלחמה

 

חבריי באיגוד היועצים והמאמנים בכלכלת המשפחה ראויים לשבחים על ההירתמות המהירה והאינטנסיבית לטובת הציבור בנושאים כלכליים. 

בין השאר, יש קו חם אליו ניתן לפנות. מספרי הטלפון של הקו החם הם: 073-3679056 ו-052-6704282.

אפשר גם לפנות באמצעות דוא"ל:  igudkalkala@gmail.com

המעגל הראשון והקשה ביותר של נפגעים כלכלית הוא עוטף עזה.

נפגעים כלכלית גם עסקים, משפחות ויחידים. 

המטרה היא לעזור לכל המעגלים הללו באמצעות מידע עדכני ורלוונטי. 

בנוסף יש פניות של יו"ר האיגוד שי אבו לגורמים פיננסיים כגון: בנקים, חברות כרטיסי אשראי, בנק ישראל ועוד על מנת להציג מצוקות ספציפיות של הציבור ולהציע להם דרכים להקטנת הפגיעה בציבור. 

אפשר לפנות גם אליי.

כפי שכתבתי בפוסט קודם תושבי העוטף ונפגעים אחרים מההתקפה הרצחנית של חמאס יקבלו ממני יעוץ ללא תשלום.

שבע שנים של כתיבת לקט ידיעות שבועי בכלכלת המשפחה

הלוגו של איגוד היועצים והמאמנים לכלכלת המשפחה

בשנת 2013 פנה אלי יוסי אש, אז יו"ר איגוד היועצים והמאמנים לכלכלת המשפחה וגם, יחד עם נחמן לידור, מי שממנו למדתי את הבסיס לעבודתי בייעוץ בכלכלת המשפחה.

יוסי אמר לי, שהאדם שערך לקט ידיעות שבועי, המיועד ליועצים בכלכלת המשפחה, החליט להפסיק לערוך אותו, והציע לי להחליף אותו. החלטתי לקבל את הצעתו. 

עד סוף שנת 2019 ערכתי את הלקט הזה ושלחתי אותו בכל שבוע לכל חברי איגוד היועצים והמאמנים לכלכלת המשפחה בישראל. לקראת סוף שנת 2019 הודעתי ליו"ר האיגוד הנוכחי, שי אבו (שלמד ביחד איתי באותו קורס אצל אש-לידור), שבסוף השנה אפסיק לערוך את הלקט, על מנת שיוכל למצוא מחליף. הודעתי לו שאני מוכן לעזור למי שיחליף אותי בכל מה שיצטרך. 

מהו לקט הידיעות השבועי?

לקט הידיעות השבועי הוא תמצית של מאמרים בעיתונות הכלכלית המקוונת ובאתרים כמו אתר בנק ישראל, אתר משרד האוצר, אתר הלשכה המרכזית בסטטיסטיקה ומאמרים אקדמיים או אקדמיים למחצה מאתרי מחקר בתחום הכלכלה. 
העורך קורא בכל שבוע מאמרים. בוחר כאלה שנראים לו מתאימים. מתמצת בקצרה נקודות עיקריות ומצרף קישור למאמר המקורי למי שמעוניין לקרוא אותו במלואו. 
במשך הזמן הוספתי גם סרטוני וידאו ופודקסטים מקוונים.
המאמרים נשלחו ליועצים בכל יום ראשון בשעות הבוקר.

מדוע קיבלתי על עצמי את העריכה שלו?

1. כמו בכל תחום בו אני עוסק אני ממילא קורא כל הזמן על מנת להתעדכן. את המאמרים הללו ממילא קראתי.

2. אני כותב לא מעט בתחומי העיסוק שלי ובתחומים אחרים. למשל בלוג על מחשבים, בלוג על ברידג', מדור ברידג' באתר אינטרנט וערכים בויקיפדיה.

3. רציתי לתרום לקהילת היועצים כפי שאני מנסה לתרום גם במסגרות אחרות, גם בהתנדבות. 
כך למשל, ניצולי שואה מקבלים ממני ייעוץ בכלכלת המשפחה ללא תשלום, אני מלווה כלכלית ללא תשלום יוצאים בשאלה במסגרת ה.ל.ל ונתתי ללא תשלום ייעוצים כלכליים לעולים מאתיופיה. 

4. כמי שהתנהל באופן סביר או אפילו טוב, באופן עקבי, מצבי הכלכלי טוב, אבל בתקופה הזו היו לי הכנסות נמוכות יחסית. 
בשנות ה-60 של חיי חלה ירידה בהיקף עבודתי כיועץ עצמאי במחשבים וטכנולוגיית המידע בארגונים גדולים. חיפשתי עבודות משלימות. כך הפכתי גם ליועץ בכלכלת המשפחה, למורה לברידג', למרצה בניהול סיכונים ולמרצה הרצאות העשרה בתחומים שונים.

עדיין שאפתי לא להוציא יותר מההכנסות שלי במקום "לאכול חסכונות". לא זלזלתי גם בסכום הנמוך ששילמו באיגוד היועצים והמאמנים בכלכלת המשפחה.

מדוע הפסקתי לערוך אותו?

שנה חדשה. עשור חדש. הגיע הזמן לסיים. להלן הסיבות לכך:

1. בכל תפקיד נדרשת תחלופה. 
מישהו חדש עשוי להביא רעיונות חדשים ולעשות משהו אחר, אולי טוב יותר ממה שאני עשיתי.

2. אני מעוניין לפנות את הזמן שאני משקיע בכתיבת הלקט לטובת עסוקים אחרים ועיסוקים חדשים שלי.

3. יש מידה מסוימת של שחיקה ורוטיניות

4. אחד המקורות העיקריים שלי, העיתון דה מרקר, התחיל לגבות תשלום על קריאת מאמרים מקוונים.
גם אם אני מצליח לפעמים לקרוא מאמר במלואו, זה לא מבטיח שכל היועצים לכלכלת המשפחה יוכלו לקרוא יותר מהפסקה הפותחת. 
במצב הזה נאלצתי לוותר עליו כמקור לידיעות בלקט.

5. שינוי בדפוסי הקריאה של יועצים בכלכלת המשפחה
ממספר קטן של יועצים לכלכלת המשפחה לפני שבע שנים גדלנו למספר גדול של יועצים.
זהו אינידיקטור לבשלות גדולה יותר של המקצוע. תוכנת רב מסר באמצעותה שלחתי לקטים שבועיים מאפשרת מעקב אחרי מספר הקוראים ואחרי מספר הלוחצים על קישורים.
מספר הקוראים גדל במהלך השנים. אחוז הקוראים כנראה לא קטן משמעותית, אבל מספר הלוחצים על קישורים קטן משמעותית.

6. מאזן ההכנסות/הוצאות שלי השתפר והפך לחיובי מאז שהתחלתי לקבל פנסיה מכובדת. 
לא פרשתי ואני ממשיך לעבוד אבל הסכום החודשי הנמוך כבר לא נדרש לי על מנת לנסות לא "לאכול חסכונות". 

מה הלאה?

כמובן שאמשיך בפעילותי כיועץ לכלכלת המשפחה. אשמח גם להמשיך לתרום לאיגוד וליועצים בדרכים אחרות. 
כמי שמרצה על ניהול סיכונים למקצוענים בתחום, מטעם חברה קנדית, ויש לו ניסיון רב בייעוץ בניהול סיכונים בכלכלת המשפחה וניסיון רב יותר בניהול סיכונים במערכות מידע ממוחשבות, הצעתי להרצות על ניהול סיכונים באחד הכנסים הבאים של האיגוד.

כתיבת בכלכלת המשפחה

אמשיך לכתוב פוסטים בבלוג הזה שעכשיו אתם קוראים בו פוסט. אמשיך לכתוב מדי פעם או להרחיב ולתקן מדי פעם ערכים על כלכלת המשפחה בויקיפדיה העברית.
אמשיך לשלוח עדכון כלכלי תקופתי במבנה שונה ובהיקף מצומצם יותר ללקוחות שלי בכלכלת המשפחה ולאנשים נוספים שביקשו להצטרף לרשימת התפוצה.

שתהיה לכולנו שנה אזרחית חדשה טובה ועשור חדש נפלא.




  

כנס איגוד היועצים והמאמנים בכלכלת המשפחה: יותר בשלות

מקור התמונה: מצגת של אורון מכלוף מחברת מנורה מבטחים
בכנס איגוד היועצים לכלכלת המשפחה יוני 2019

החל משנת 2000 אני יועץ ומאמן בכלכלת המשפחה במשרה חלקית, בנוסף לעיסוקים אחרים. במהלך שנות פעילותי הבחנתי בתהליך התבגרות ושינוי של התחום במדינת ישראל. 

התהליך הזה בא לידי ביטוי גם בכנסים של איגוד היועצים והמאמנים לכלכלת המשפחה.  

אתמול (26 ביוני) השתתפתי בכנס של האיגוד במכללת מגמות בפתח תקווה. 

כל הכבוד לשי אבו יו"ר האיגוד ולחברי ההנהלה ולשותפים האחרים לארגון הכנס המוצלח. 

בבלוג זה התייחסתי גם לכנס העשור של ארגון היועצים לכלכלת המשפחה שהתקיים בינואר 2018. 

התהליכים של התבגרות התחום בארץ שאני מבחין בהם הם:

1. גידול במספר היועצים 
לפי עשור שלטו מספר קטן של חברות בשוק. מרבית האחרים לא עבדו בתחום או עבדו בתחום ממש בשוליים. 
היום הפעילות גדולה יותר ומגוונת יותר. יש יותר מקום גם ליועצים עצמאיים. 

זה עדיין לא אומר שכל מי שנמצא בתחום מתפרנס היטב מתחום עיסוק זה, אם בכלל אבל המגמה היא לכיוון של יותר אנשים המתפרנסים מעבודה בתחום זה.

פרספקטיבה אישית: מהקורס בו אני למדתי אצל יוסי אש ונחמן לידור הגיעו לכנס רק עוד שניים: שי אבו יו"ר האיגוד יואש קציר. קרוב לוודאי שמרבית משתתפי הקורס האחרים אינם עוסקים במקצוע.

2. גידול בפעילות האיגוד ובמספר הפעילים באיגוד
לאחר כנס העשור פרש היו"ר הקודם יוסי אש ואיתו גם חברי הנהלה נוספים. 
הנימוק של יוסי: צריך לתת לאחרים את ניהול האיגוד אחרי עשר שנים שבהן היה יו"ר. 

ההנהלה החדשה, בראשותו של שי, נכנסה "לנעליים הגדולות" של יוסי וחבריו להנהלה הקודמת והוכיחה שוב שאין אנשים שאין להם תחליף. 
מספר חברי ההנהלה והפעילים בוועדות שונות, כגון: ועדת המחקר בראשותה של ד"ר אורלי רדליך, גדל וגם מגוון הפעולות והיוזמות של האיגוד.

3. יותר גורמים בתחומים משיקים רוצים לשתף פעולה עם יועצים לכלכלת המשפחה 
חברת מנורה- מבטחים שבתחילת הפוסט הצגתי, ולא במקרה, שקף מסוים מתוך המצגת של נציג בכיר שלה, שהציג בכנס, היא דוגמה לכך.

4. יותר טכנולוגיה
גדל השימוש בטכנולוגיה בהקשר של ניהול כלכלת המשפחה.

5. יותר התמחות
יש יועצים המתמחים בנישות מסוימות, למשל: היערכות לפרישה לגמלאות ואחרי הפרישה. 

מה חסר?

מיסוד המקצוע כמו שנעשה במקצועות אחרים (רק לאחרונה הוחלה חובת רישום על אנשים העוסקים בשיפוצים).
הכוונה היא להגדרה של השכלה ו/או ניסיון בתחום.

לקוחות צריכים לדעת האם מי שמטפל בהם הוא בעל כישורים מתאימים או סתם מישהו מהרחוב שהחליט להתפרנס מייעוץ בתחום שהוא לא מבין בו.

לקראת כנסים הבאים

אשמח להרצות בכנס הבא על ניהול סיכונים. אם אני המרצה היחיד בקורס של ארבעה ימים בתחום זה, המיועד למנהלי סיכונים מקצועיים,  מטעם חברה קנדית גדולה, אז אני בוודאי יכול להרצות גם ליועצים בכלכלת המשפחה.

יש לי ניסיון רב בתחום וגם הסמכה בינלאומית. 

תחום ניהול סיכונים הוא תחום חשוב בעבודתם של יועצים ומאמנים לכלכלת המשפחה. 
לרבים חסרים ידע והבנה בתחום. גם למרבית סוכני הביטוח חסרה הבנה כזו. 
אחת התוצאות היא בלבול מושגים בין ניהול סיכונים לבין ביטוח.

הערות

1. השקף מהמצגת של אורון מכלוף מחברת מנורה מדבר על מנועי צמיחה של מנורה-מבטחים וקרוב לוודאי גם של חברות ביטוח אחרות. 
ההתייחסות שלי לשיתופי פעולה בתחום של כלכלת המשפחה עם גורמים שיש להם אינטרסים שונים היא שזה ייעשה רק במצבים של Win-Win-Win. 

אחד מה-Wins לעיל הוא Win ללקוח (משפחה או יחיד). לי חשוב להימנע מניגודי אינטרסים הפוגעים בלקוחות. 

דבר נוסף הוא שמירה על שקיפות. אם משתפים פעולה עם גורם בעל אינטרסים, הלקוח צריך לדעת את זה גם במצבי Win-Win-Win.

2. בפוסט הבא אכתוב על שתי ההרצאות מהן התרשמתי במיוחד.